Unterlagen und Anträge, vorbereitet für Ihre Freigabe. Für Baufinanzierung, Versicherung und Altersvorsorge.
Anfordern, prüfen, nachfordern, einreichen: MODUS übernimmt die Unterlagenarbeit als laufenden Ablauf neben Ihren Plattformen und Ihrem Maklerverwaltungsprogramm. Ihre Berater gewinnen Zeit für Gespräch und Abschluss.
- Eingang8
- Prüfung5
- Nachforderung3
- Freigabe1
- Einreichung2
- Erledigt19
Kunde 2207 · Baufinanzierung
Unterlagenliste der Bank, 9 von 14 eingegangen
NachforderungNachforderung entworfen, wartet auf Freigabe
Kunde 1980 · Berufsunfähigkeit
Antrag vollständig, Angaben abgeglichen
FreigabeWartet auf Freigabe durch den Berater
Kunde 2311 · Kfz-Schaden
Meldung erfasst, Fotos und Bericht vorhanden
EinreichungWeitergabe an den Versicherer vorbereitet
Kunde 1765 · Altersvorsorge
Jahresgespräch fällig, Bestand zusammengestellt
PrüfungEinladung zum Gespräch entworfen
Freigabe erforderlich
Nachforderung an Kunde 2207: Gehaltsnachweise Juli und August. Entwurf im Ton Ihres Büros, kein Versand ohne Freigabe.
Wo heute die Zeit hingeht.
- Jede Bank und jeder Versicherer will andere Unterlagen in anderer Form, und die Listen ändern sich.
- Unvollständige Einreichungen führen zu Nachforderungen und kosten Tage bis zur Zusage oder Police.
- Kunden fragen nach dem Stand, weil sie ihn nirgends sehen.
- Auslaufende Zinsbindungen, Jahresgespräche und Vorsorgelücken gehen im Tagesgeschäft unter.
Abläufe, mit denen wir anfangen.
Jeder Ablauf startet im Freigabemodus. Die Spalte „Ihr Team“ zeigt, was bei Ihnen bleibt.
Unterlagen anfordern und prüfen
Das System
Erstellt die Unterlagenliste je Bank, Versicherer und Fall, prüft eingehende Dokumente auf Vollständigkeit und Lesbarkeit, fordert gezielt nach.
Ihr Team
Beurteilung von Grenzfällen, Beratung zur Struktur.
Anträge und Selbstauskunft
Das System
Überträgt Angaben aus Dokumenten in Selbstauskunft und Antrag, erkennt Widersprüche, bereitet die Einreichung vor.
Ihr Team
Prüfung, Produktwahl und Einreichung.
Nachforderungen von Bank und Versicherer
Das System
Nimmt Rückfragen auf, fordert fehlende Unterlagen beim Kunden an, hält nach und meldet die Erledigung.
Ihr Team
Verhandlung, Konditionen, Annahmeentscheidung.
Schäden und Vertragsänderungen
Das System
Nimmt Schadenmeldungen und Änderungswünsche auf, bereitet die Weitergabe an den Versicherer vor, informiert den Kunden über den Stand.
Ihr Team
Freigabe der Einreichung, Begleitung strittiger Fälle.
Jahresgespräch und Anschlussfinanzierung
Das System
Erkennt auslaufende Zinsbindungen und Anlässe im Bestand, stellt die Unterlagen je Kunde zusammen, entwirft die Einladung.
Ihr Team
Gespräch, Empfehlung und Abschluss.
Neben Ihren Systemen.
Der Ablauf wird um die Software gebaut, die Sie heute nutzen. Die Namen beschreiben die Umgebung, keine bestehenden Anbindungen oder Partnerschaften.
- Europace, Baufinex, eHyp
- Maklerverwaltungsprogramme wie AMS, SMART admin oder Professional works
- BiPRO-Normen und GDV-Daten
- Versichererportale und Maklerpools
- Vergleichsrechner
- E-Mail, Upload und Kundenportal
Was nicht delegiert wird.
Beratung, Empfehlung und Einreichung bleiben beim Vermittler nach § 34d, § 34f oder § 34i GewO. Beratungs- und Dokumentationspflichten, etwa nach § 61 VVG, und die DSGVO bestimmen, welche Daten wohin dürfen. Beratung und Entscheidung liegen bei Ihnen.
Der erste Schritt ist eine Analyse.
Wir sehen uns einen Ablauf bei Ihnen an: Mengen, Beteiligte, Systeme, Grenzen. Danach wissen Sie, ob er sich übernehmen lässt und was dafür nötig ist.
Oder per E-Mail: hallo@nicolaischmid.com